Curso Gestión de Riesgos para Inversionistas

MÓDULO 1: Introducción a la Gestión de Riesgos Financieros

1.1 ¿Qué es el riesgo en inversiones?
– Concepto, importancia y relación con la rentabilidad
1.2 Tipos de riesgo
– Riesgo sistémico y no sistémico
– Riesgo de mercado, liquidez, crédito y operacional
1.3 Cómo se mide el riesgo
– Volatilidad
– Desviación estándar
– Beta
1.4 Percepción del riesgo y perfil del inversionista

MÓDULO 2: Riesgos en Instrumentos Financieros

2.1 Riesgos propios de la renta variable
– Fluctuaciones de precio
– Riesgo sectorial
2.2 Riesgos en renta fija
– Riesgo de tasas de interés
– Riesgo de incumplimiento
– Duration básica
2.3 Riesgos en instrumentos alternativos
– Inmobiliario
– ETFs temáticos
– Materias primas
2.4 Comparación de riesgos según tipo de inversión

MÓDULO 3: Herramientas y Técnicas de Evaluación del Riesgo

3.1 Indicadores cuantitativos
– VaR (Valor en Riesgo)
– Sharpe y relación riesgo-retorno
3.2 Lectura de informes y clasificaciones de riesgo
– Agencias locales e internacionales
3.3 Análisis cualitativo del riesgo
– Contexto económico
– Gobiernos corporativos
– Noticias relevantes
3.4 Cómo interpretar matrices de riesgo

MÓDULO 4: Diversificación y Construcción de Portafolios Seguros

4.1 Diversificación como pilar principal del control de riesgo
4.2 Diversificación por activo, sector y región
4.3 Correlaciones entre instrumentos
4.4 Construcción de portafolios balanceados
– Conservador
– Moderado
– Agresivo

MÓDULO 5: Gestión del Riesgo en el Tiempo

5.1 Rebalanceo del portafolio
– Frecuencia recomendada
– Ajustes por cambios de mercado
5.2 Control emocional y psicología del riesgo
– Sesgos cognitivos
– Comportamiento bajo presión
5.3 Estrategias para mitigar pérdidas
– Stop loss
– Inversión sistemática (DCA)
– Fondos más estables en ciclos adversos

MÓDULO 6: Riesgos Macroeconómicos y Globales

6.1 Riesgo económico y ciclos financieros
6.2 Inflación, tasas de interés y política monetaria
6.3 Riesgos políticos, regulatorios y geopolíticos
6.4 Cómo anticipar y prepararse ante shocks externos

MÓDULO 7: Elaboración de un Plan Personal de Gestión de Riesgos

7.1 Creación de un marco de control de riesgos individual
7.2 Definición de límites y parámetros de exposición
7.3 Seguimiento y monitoreo del portafolio
7.4 Herramientas digitales para control de riesgos